Fonlar hem yeni başlayanlar hem de tecrübeli yatırımcılar için portföy çeşitlendirme ve profesyonel yönetim avantajı sunan araçlardır. Ancak yatırımcıların aklında her zaman yer edinen konuların başında “en kârlı fon hangisi?” sorusu gelir. Bu sorunun cevabı sanıldığı kadar basit değildir, çünkü fonların performansı; piyasa koşullarına, fon yöneticisinin stratejisine, yatırım yapılan varlık sınıfına ve yatırım süresine göre değişiklik gösterir.
Bir fonun “kârlı” olarak değerlendirilmesi yalnızca kısa vadeli getiri oranıyla değil, aynı zamanda risk-getiri dengesiyle de ölçülmelidir. Yüksek getiri potansiyeli sunan bir fon, aynı zamanda yüksek volatiliteye sahip olabilir ve bu da yatırımcıyı dalgalı piyasa koşullarında zor durumda bırakabilir. Bu nedenle, en kârlı fonu belirlemek için sadece getiriyi değil, risk yönetimini de dikkate almak gerekir.
Yazımızda yatırım fonu önerileri arayanlar için 2025 en çok kazandıran fonlar hakkında bilgi verdik.
Piapiri yatırım hesabını hemen aç, piyasanın piri sen ol!
Hesap Aç2025 Verilerine Göre En Çok Kazandıran Fonlar
2025 yılı itibarıyla yatırım fonları, borsadaki dalgalanmalar, faiz oranlarındaki değişimler ve küresel piyasa koşullarına rağmen yatırımcılara önemli kazanç fırsatları sundu. Özellikle serbest fonlar ve hisse senedi yoğun fonlar, doğru zamanda giren yatırımcılar için yüksek getiri oranlarıyla öne çıktı. Bu fonların performansında, fon yöneticilerinin stratejik varlık dağılımı, risk yönetimi ve piyasa analizleri büyük rol oynadı.
Aşağıda 2025 yılbaşından Ağustos ayına kadar en yüksek getiri oranını yakalayan fonları görebilirsiniz:
- Tera Portföy Birinci Serbest Fon: %1.190 getiri
- İstanbul Portföy Ondördüncü Serbest Fon: %90 getiri
- Allbatross Portföy Aydın Hisse Senedi Serbest (TL) Fon: %89 getiri
- Pardus Portföy BIST 30 Dışı Şirketler Hisse Senedi (TL) Fonu: %71 getiri
- Ziraat Portföy İkinci Serbest (TL) Fon: %67 getiri
Tera Portföy Birinci Serbest Fon
Tera Portföy Birinci Serbest Fon, 2025 yılında yatırım fonları arasında en dikkat çekici performanslardan birini sergiledi. Fon, serbest fon kategorisinde yer aldığı için hem yurtiçi hem de yurtdışı piyasalarda yatırım yapma esnekliğine sahip. Bu yapı, fon yöneticilerine piyasa koşullarına göre hızlı pozisyon değiştirme imkânı tanırken, yatırımcıya da farklı varlık sınıflarına tek bir kanal üzerinden erişme avantajı sağlıyor.
Fonun portföy dağılımında hisse senetleri ağırlıklı bir strateji öne çıkıyor. 2025 ortası itibarıyla portföyün yaklaşık yüzde 97’den fazlası hisse senetlerinden oluştu. Bunun yanında, vadeli işlem sözleşmeleri gibi türev ürünler de piyasa hareketlerinden ek getiri sağlamak ve risk yönetimi amacıyla kullanıldı. Bu strateji, özellikle yıl boyunca Borsa İstanbul’da yaşanan yükseliş trendinden maksimum faydayı elde etmesine yardımcı oldu.
Getiri performansına bakıldığında, fon yılın ilk yarısında olağanüstü bir kazanç sağladı. Yılbaşından bu yana fon getirisi TEFAS’a göre %1190’a ulaşmış durumda. Son bir yıllık getiri ise %4600 seviyesini aştı.
İstanbul Portföy Ondördüncü Serbest Fon
İstanbul Portföy Ondördüncü Serbest Fon, serbest fon kategorisinin sunduğu esnek yatırım imkanlarını aktif biçimde kullanan bir yapı sergiliyor. Fon, piyasa koşullarına bağlı olarak hisse senetlerinden borçlanma araçlarına, kıymetli madenlerden türev ürünlere kadar geniş bir yelpazede yatırım yapabiliyor.
2025 itibariyle fon, özellikle Borsa İstanbul’da görülen sektör bazlı dalgalanmalardan faydalanarak endeks üstü getiri elde etmeyi başardı ve TEFAS’a göre %90’ın üzerinde bir getiri oranına ulaştı.
Allbatross Portföy Aydın Hisse Senedi Serbest (TL) Fon
Allbatross Portföy Aydın Hisse Senedi Serbest Fon, 2025 yılında hisse senedi ağırlıklı stratejisiyle dikkat çekti. Fon tamamen TL bazında işlem görüyor ve yatırım stratejisini büyük ölçüde yerli şirketlerin hisseleri üzerine kuruyor. Bu durum, döviz kurlarındaki oynaklıktan etkilenmek istemeyen yatırımcılar için önemli bir avantaj sağlıyor.
Portföy kompozisyonuna bakıldığında fonun yaklaşık yüzde 80’lik kısmını hisse senetleri oluşturuyor. Kalan kısım ise yatırım fonları ve likidite yönetimi için kullanılan diğer finansal araçlara ayrılıyor. Bu yapı, fonun yüksek getiri potansiyelini korurken aynı zamanda portföyde belirli bir denge oluşturuyor. Özellikle orta ve uzun vadeli büyüme potansiyeline sahip şirketlere odaklanılması, fonun istikrarlı yükselişinin arkasındaki en önemli etkenlerden biri oldu.
Fonun toplam büyüklüğü 2025 ortasında 270 milyon TL seviyesini aştı ve yatırımcı sayısı 1.600’ün üzerine çıktı. Yılbaşından bu yana %89’u aşan getiri sağlayan fon, yüksek getiri performansının yanı sıra piyasa koşullarına adaptasyon kabiliyeti ve fon yöneticilerinin aktif strateji yönetimi, fonun yatırımcı ilgisini artıran temel unsurları olarak öne çıkıyor.
Pardus Portföy BIST 30 Dışı Şirketler Hisse Senedi (TL) Fonu
Pardus Portföy’ün BIST 30 Dışı Şirketler Hisse Senedi Fonu, adından da anlaşılacağı üzere endeksin en büyük 30 şirketi dışında kalan firmalara odaklanıyor. Bu strateji, orta ölçekli ve yüksek büyüme potansiyeline sahip şirketlerdeki fırsatları değerlendirmeye yönelik. 2025 yılında özellikle enerji, sanayi ve teknoloji alanındaki orta ölçekli hisselerdeki yükselişlerden büyük ölçüde faydalandı.
Fonun yatırım stratejisi, piyasa değeri açısından daha küçük ama gelişme potansiyeli yüksek şirketlere yatırım yaparak, kısa sürede yüksek getiri elde etmeyi hedefliyor. Bu yaklaşım, daha volatil fiyat hareketlerini beraberinde getirse de doğru zamanlama ve hisse seçimleri ile yüksek performans sağladı.
2025 yatırım fonları arasında yılbaşından itibaren %71’lik getiri oranıyla 4. sıraya yerleşen fon, daha yüksek risk alarak potansiyel kazanç arayan yatırımcılar için cazip bir seçenek olabilir.
Ziraat Portföy İkinci Serbest (TL) Fon
Ziraat Portföy İkinci Serbest Fon, tamamen TL bazında yatırım yapan bir serbest fon olarak yerel piyasa odaklı stratejiler izliyor. Bu yönüyle döviz kurlarındaki dalgalanmalardan etkilenmek istemeyen yatırımcılar için uygun bir alternatif sunuyor.
2025 yılında fon, özellikle yerli hisse senedi piyasasındaki fırsatları değerlendirmeye yönelik aktif bir yönetim sergiledi ve TEFAS verilerine göre yılbaşından bu yana %67’lik bir getiri sağladı.
Fon Seçerken Neye Dikkat Etmeli?
Yatırım fonları, farklı varlık sınıflarına erişim sağlayan, profesyonel yönetim avantajı sunan ve portföy çeşitliliği oluşturan önemli yatırım araçlarıdır. Ancak her fon, aynı risk düzeyi ve getiri potansiyeline sahip değildir. Doğru fonu seçmek için yatırımcının hem kendi hedeflerini hem de fonun yapısını iyi analiz etmesi gerekir.
- Yatırım hedefi ve vade beklentisinin net belirlenmesi, fon seçiminin ilk adımıdır.
- Fonun yatırım stratejisinin, yatırımcının risk toleransı ile uyumlu olması gerekir.
- Geçmiş performans verileri, fon yöneticisinin başarısını değerlendirmek için incelenmelidir ancak geleceğin garantisi olarak görülmemelidir.
- Fonun risk-getiri oranı analiz edilmeli, yüksek getiri potansiyeli sunan fonların genellikle daha yüksek volatilite taşıdığı unutulmamalıdır.
- Portföy dağılımı ve varlık çeşitliliği incelenerek, fonun piyasa dalgalanmalarına karşı ne kadar dayanıklı olduğu anlaşılmalıdır.
- Yönetim ücreti, toplam gider oranı ve işlem maliyetleri göz önünde bulundurularak net getiri hesaplanmalıdır.
- Fonun likidite durumu, yatırımcıların istediği zaman alım-satım yapabilme kolaylığı açısından değerlendirilmelidir.
Fonlarda Risk-Getiri Dengesi
Fon seçiminde göz önünde bulundurulması gereken başlıca unsurlardan biri risk-getiri dengesidir. Genel olarak risk ne kadar yüksekse potansiyel getiri de o kadar yüksek olur. Ancak bu durum, aynı zamanda zarar ihtimalinin de arttığı anlamına gelir. Bu nedenle fon seçerken yalnızca getiriyi değil, o getiriye ulaşmak için katlanılması gereken risk seviyesini de değerlendirmek gerekir.
Fonun yatırım yaptığı varlık türü, risk-getiri dengesinde belirleyici bir unsurdur. Örneğin hisse senedi yoğun fonlar, piyasa yükseliş dönemlerinde yüksek getiri sağlayabilir ancak ani düşüşlerde kayıp riski yüksektir. Borçlanma araçları fonları daha istikrarlı getiri sunarken potansiyel kazanç oranları genellikle daha düşüktür. Serbest fonlar ise esnek yapılarıyla hem yüksek getiri hem de yüksek risk potansiyeli taşır.
Fon seçimi sırasında yatırımcının kendi risk profiline uygun karar vermesi önem taşır. Bu konuda bilinçli bir tercih yapmak için Finansal Okuryazar Olmak rehberimizi inceleyebilirsiniz. Ayrıca fon getirilerini etkileyen küresel ekonomik gelişmeleri daha iyi analiz edebilmek adına FED Nedir? ve Piyasa Riski Nedir? içerikleri de fon performanslarını yorumlarken size rehberlik edebilir.