Darphane Altın.S1 Sertifikası, Türkiye Cumhuriyeti Darphane ve Damga Matbaası Genel Müdürlüğü tarafından ihraç edilen ve Borsa İstanbul'da ALTIN.S1 koduyla işlem gören bir yatırım aracıdır. Her bir sertifika, 0,995 saflıkta 0,01 gram altını temsil eder ve yatırımcılara fiziki altın bulundurmadan altına yatırım yapma imkanı sunar.
Altın sertifikaları, Borsa İstanbul Pay Piyasası Emtia Pazarı'nda işlem görür ve yatırımcılar, yetkilendirilmiş banka ve aracı kurumlar üzerinden alım-satım işlemlerini gerçekleştirebilirler. Özellikle fiziki altına kıyasla daha düşük işlem maliyetleri ve kolay likidite sağlamasıyla tercih edildikleri söylenebilir.
Yazımızda altın S1 sertifikası hakkında tüm merak edilen konulara yer verdik
Borsada Altın S1 Sertifikası
Darphane Altın.S1 Sertifikası, altın yatırımı yapmak isteyenler için güvenli ve pratik bir alternatif sunar. Fiziki altın taşıma ve saklama risklerini ortadan kaldırırken altın fiyatlarındaki dalgalanmalardan faydalanma imkânı sağlar.
BIST Emtia Pazarı’nda işlem gören altın sertifikası, dayanak varlıklı bir yatırım aracıdır. ALTIN.S1 koduyla alım satım işlemleri gerçekleştirilebilen sertifika aynı zamanda minimum günlük 50 gr. oranında dönüşümünün yapılması mümkündür.
Altın Sertifikasının Özellikleri
- Türkiye Cumhuriyeti Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Darphane ve Damga Matbaası Genel Müdürlüğü tarafından ihraç edilir.
- Her bir sertifika, 0,995 saflıkta 0,01 gram altını temsil eder.
- Borsa İstanbul'da ALTIN.S1 kodu ile işlem görür.
- Fiziki altına dönüştürülebilir.
- Herhangi bir vergi ödenmesi bulunmaz.
- Borsa İstanbul'da işlem gördüğü için yüksek likiditeye sahiptir.
Altın S1 Sertifikası Avantajları
- ALTIN.S1, borsada işlem gördüğü için alım-satım arasındaki fiyat farkı (spread) düşüktür.
- Sertifikalardan elde edilen kazançlara %0 stopaj vergisi uygulanır, yani yatırımcılar vergi ödemek zorunda kalmazlar.
- Fiziki altın bulundurma gerekliliği olmadığı için çalınma veya kaybolma riski yoktur; ayrıca saklama maliyetleri de ortadan kalkar.
- Borsa İstanbul'da işlem gördüğü için yatırımcılar, yetkili aracı kurumlar aracılığıyla kolayca alım-satım yapabilirler.
- Darphane tarafından ihraç edildiği için devlet güvencesi altındadır.
Altın S1 Sertifikası Dezavantajları
- Sertifikaların fiziki altına dönüştürülmesi için belirli prosedürler ve süreler gereklidir. Fiziki dönüşüm talepleri, aracı kurumlar aracılığıyla Darphane'ye iletilir ve işlemin tamamlanması genellikle birkaç iş günü sürer.
- Fiziki altın talebinde bulunulmasının ardından 10 iş günü içerisinde altınlar alınmazsa yatırımcılardan günlük saklama masrafı tahsil edilebilir.
- Altın fiyatları genellikle döviz kurlarıyla ilişkilidir. Bu nedenle sertifikaların değeri döviz kuru dalgalanmalarından etkilenebilir.
- Alım-satım işlemleri, Borsa İstanbul'un işlem saatleriyle sınırlıdır.
Darphane Altın Sertifikasının Değeri Nasıl Belirlenir?
Darphane Altın Sertifikası'nın değeri, uluslararası altın piyasalarındaki ons fiyatına ve döviz kurlarına bağlı olarak belirlenir. Bu sertifikaların her biri, 0,995 saflıkta 0,01 gram altını temsil eder. Değer hesaplamasında kullanılan temel formül şu şekildedir:
- Sertifika Fiyatı = (XAU/USD × USD/TRY × 0,0321507465 × 0,995) / 100
Altın.S1 formülünde kullanılan ögeler ise şu şekilde açıklanabilir:
- XAU/USD: Uluslararası piyasalarda ons başına altın fiyatı (ABD doları cinsinden).
- USD/TRY: Türk lirası karşısında ABD doları kuru.
- 0,0321507465: Ons'tan gram'a dönüşüm katsayısı (1 ons ≈ 31,1035 gram; 1 gram ≈ 0,0321507465 ons).
- 0,995: Altının saflık oranı.
- /100: Her sertifikanın 0,01 gram altını temsil etmesi nedeniyle gram başına fiyatın 100'e bölünmesi.
Örneğin, uluslararası piyasalarda altının ons fiyatı 1.800 ABD doları ve USD/TRY kuru 35,3974 TL olarak varsayıldığında sertifikanın değeri şu şekilde hesaplanır:
- Sertifika Fiyatı = (1.800 × 35,3974 × 0,0321507465 × 0,995) / 100
Formül uygulandığında sertifikanın değeri yaklaşık olarak 29,50 TL olacaktır.
Altın Sertifikası Nasıl Alınır? Altın S1 Yatırımı Nasıl Yapılır?
Darphane Altın.S1 Sertifikası, Borsa İstanbul'da işlem gören ve her biri 0,01 gram altını temsil eden bir yatırım aracıdır. Bu nedenle öncelikle işlem yapabilmek için bir yatırım hesabına sahip olmanız gerekir. Piapiri uygulamasını indirerek hemen yatırım hesabınızı açabilirsiniz.
Yatırım hesabınızı oluşturduktan sonra, hesabınıza para transferi yapmalısınız. Akabinde Piapiri üzerinden Borsa İstanbul'da işlem gören ALTIN.S1 kodlu Darphane Altın Sertifikası'nı seçerek alım emri verebilirsiniz. Alım işlemi tamamlandıktan sonra sertifikalar yatırım hesabınıza yansıyacaktır.
Altın.S1 Sertifikası Fiziki Altına Dönüştürülebilir mi?
Evet, Darphane Altın.S1 Sertifikası'nı fiziki altına dönüştürmek mümkündür. Bu işlem için yatırımcıların, yatırım hesaplarının bulunduğu aracı kurumlar aracılığıyla fiziki altına dönüşüm talebinde bulunmaları gerekir.
Bir günde asgari 50 gram ve maksimum 1000 gram altın için fiziki dönüşüm talebinde bulunabilirsiniz. Ayrıca 50 gram üzerindeki taleplerinizde 10 gramın katları şeklinde talebinizi iletmelisiniz. Fiziki dönüşüm talebinin Darphane'ye iletilmesini takip eden dördüncü iş günü, fiziki altınlarınızı teslim alabilir veya size en yakın PTT şubesine gönderilmesini talep edebilirsiniz.
Darphane Altın Sertifikası vs Fiziki Altın Yatırımı: Farkları Neler?
Darphane Altın Sertifikası alım-satım işlemleri Borsa İstanbul üzerinden gerçekleştirildiği için düşük işlem maliyetleri ve yüksek likidite avantajı sunar. Fiziki altın alım-satımında ise işçilik maliyetleri ve alım-satım fiyat farkları daha yüksek olabilir.
Ayrıca fiziki altının güvenli bir şekilde saklanması için ek maliyetler ve önlemler gerekebilirken sertifikalar dijital ortamda saklandığı için bu tür riskler ortadan kalkar.
Aşağıdaki tabloda Darphane Altın Sertifikası ve fiziki altın yatırımının temel farklarını görebilirsiniz:
Altın.S1 Sertifikası | Fiziki Altın Yatırımı |
Dijital ortamda, banka veya aracı kurum hesabında saklanır; saklama maliyeti yoktur. | Fiziksel olarak saklanır; güvenli bir yerde muhafaza edilmesi gerekir ve saklama maliyetleri olabilir. |
Devlet güvencesi altındadır; çalınma veya kaybolma riski yoktur. | Hırsızlık, kaybolma veya zarar görme riski vardır; sigorta maliyetleri eklenebilir. |
Alım-satım arasındaki fiyat farkı (spread) genellikle düşüktür. | İşçilik maliyetleri ve alım-satım fiyat farkları yüksektir; kuyumcu veya banka komisyonları eklenebilir. |
Borsa İstanbul'da işlem gördüğü için yüksek likiditeye sahiptir; işlem saatleri içinde kolayca alınıp satılabilir. | Likiditesi düşüktür; alım-satım işlemleri zaman alabilir ve uygun alıcı veya satıcı bulmak zor olabilir. |
Belirli koşullar altında fiziki altına dönüştürülebilir; minimum 50 gram ve 10 gram katları şeklinde dönüşüm mümkündür. | Zaten fiziki altın olarak elde tutulur; dönüşüm gerektirmez. |
Uzun vadeli yatırımlarda vergi avantajları sunabilir; stopaj vergisi uygulanmaz. | Vergi durumu değişkenlik gösterebilir; bazı durumlarda vergi avantajı olmayabilir. |
Borsa İstanbul'un işlem saatleriyle sınırlıdır; işlem saatleri dışında alım-satım yapılamaz. | 7/24 alım-satım yapılabilir; ancak piyasa koşulları ve likidite durumu işlemleri etkileyebilir. |
Altın fiyatları genellikle dolar üzerinden belirlendiği için döviz kuru dalgalanmalarından etkilenir. | Benzer şekilde döviz kuru dalgalanmaları fiziki altının değerini de etkiler. |
Her bir sertifika 0,01 gram altını temsil ettiği için düşük tutarlarla yatırım yapılabilir. | Fiziki altın alımında minimum miktarlar ve yüksek maliyetler nedeniyle küçük meblağlarla yatırım yapmak zor olabilir. |