Yapı Kredi Bankası (YKBNK), 2025 yılının ilk çeyrek finansal sonuçlarını açıkladı. Banka, piyasa beklentilerinin üzerinde 11,4 milyar TL net kâr elde ederek dikkat çekti. ÜNLÜ & Co'nun 9,446 milyar TL ve piyasa beklentisinin 9,297 milyar TL olduğu düşünüldüğünde açıklanan rakam tahminlerin oldukça üzerinde gerçekleşti.
Piapiri yatırım hesabını hemen aç, piyasanın piri sen ol!
Hesap AçNet Kâr ve Kârlılık Performansı
- Net kâr yıllık bazda %73, çeyreklik bazda %11 artış gösterdi.
- Ortalama maddi özkaynak kârlılığı %23,4 seviyesine yükseldi.
- Ancak bu oran, bankanın hedeflediği orta %20’ler seviyesinin hafif altında kaldı.
Net Faiz Gelirleri ve Marjlar
Banka, net faiz gelirlerini yıllık bazda %16, çeyreklik bazda ise %18 artırarak 26,167 milyon TL'ye ulaştırdı. Net faiz marjı, bir önceki çeyreğe göre 26 baz puanlık bir artışla %2,09 seviyesine geldi. Bu performans, faiz oranlarındaki artış ortamına rağmen bankanın marjlarını koruyabildiğini gösteriyor.
Canlı krediler ise yıllık %26, çeyreklik %7 artışla 1,294 milyar TL seviyesine çıktı. Buna karşılık net risk maliyetinde olumlu bir tablo çizildi; oran %1,78’e geriledi. Bu iyileşme, kredi kalitesinde yaşanan toparlanmayı destekliyor.
YKBNK Hisse Analiz ve Bilanço Değerlendirme
Yapı Kredi, 2025 yılı için orta %20 özkaynak kârlılığı hedefini korumaya devam ediyor. Ancak aşağıdaki risklere dikkat çekiliyor:
- Net faiz marjı ve kredi risk maliyetinde aşağı yönlü riskler bulunuyor.
- Ücret ve komisyon gelirleri ise olumlu ayrışıyor.
YKBNK Hisse Yorum: ÜNLÜ & Co Araştırma Ekibi, Yapı Kredi için 45,40 TL hedef fiyatla AL tavsiyesini sürdürüyor. Açıklanan 1Ç25 sonuçlarının ardından piyasanın Yapı Kredi hisselerine hafif pozitif bir tepki vermesi bekleniyor.